Döviz mi Fon mu? Yabancı Hisse Senedi Fonları Avantajları

Modern bir alternatif olan yabancı hisse senedi fonu nedir avantajları nelerdir?

Birikimlerinizin fon yönetimi konusunda uzman kuruluşlar tarafından değerlendirilmesini esas alan yatırım fonları, risk ve beklenen getiri ilişkisine göre farklı türlere ayrıldığı için geniş yelpaze sunan bir yatırım enstrümanıdır. Yatırım fonlarının öne çıkan özelliklerinden biri ise çok sayıda seçenek sunması. İşte bu seçeneklerden biri olan yabancı hisse senedi fonu nedir, avantajları nelerdir?

Global Fırsatlara Açılan Kapı - Neden Portföyünüzde Yabancı Varlıklar Olmalı?

Yatırım dünyasında risk yönetiminin temel unsuru olarak, portföyün yani tüm birikimlerin tek bir yatırım aracında değerlendirilmesi yerine dağıtılması önerilir. Böylelikle birikimler, dengeli büyüme ve kriz dönemlerinden korunma gibi avantajlar ile sert rüzgarlardan bir nevi korunur. Bu kapsamda portföyde, global fırsatlara açılan kapı konumundaki yabancı varlıklara yer verilmesi, bir yatırım stratejisi ve portföy çeşitlendirme adımıdır.

Geleneksel Yöntem: Döviz Almak Gerçekten Bir Yatırım mı?

Tercihe bağlı olarak kur artışına karşı yatırımcıların portföylerini koruma amacıyla aldıkları döviz, ülkemizde yaygın bir yatırım yöntemi. Yüksek likidite özelliği ile kısa sürede nakde dönüştürülebilmesi ve enflasyona karşı ‘belirli dönemlerde’ koruma sağlaması da ön planda yer alan özellikleri. Diğer yandan dövize yatırım yapmak kolay ama reel getiri sonuçları beklentilerle örtüşmeyebilir. Zira dolar/TL kurundaki artışın 2019’da mevduat getirisinin altında kaldığı, sonraki 4 yılda ise üzerine çıktığı gibi veriler eşliğinde genel itibarıyla döviz yatırımının “belirli zaman aralıklarında” enflasyona karşı korunma sağladığını, dolayısıyla sürekli güvenli liman savının temelde doğru olmayan bir algı olduğunu belirtmek mümkün. Dövize dair reel getiri potansiyelinin sınırlı olmasının yanı sıra paranın atıl kalma riski de dezavantajlar arasında.

Modern ve Akılcı Alternatif: Yabancı Hisse Senedi Fonları Nedir ve Nasıl Çalışır?

Dövizdeki sınırlamalara karşı yabancı hisse senedi fonları, modern bir alternatif maiyetinde. Farklı temalara sahiptirler, örneğin; ABD ve Avrupa başta olmak üzere global piyasalarda işlem gören temettü verimliliği yüksek hisse senetleri, Nasdaq endeksi yabancı teknoloji veya gelişmekte olan ülke hisse senetleri gibi temalardan oluşan yabancı hisse senedi fonları bulunmaktadır. Böylelikle tek işlemle dünyanın en büyük şirketlerine veya belirli temalarda hizmet veren şirketlerden oluşan hisse senetlerine ortak olma kolaylığı ve profesyonel portföy yönetimi sayesinde risk dağılımı gibi avantajlar sunarlar. Genel hatlarıyla yabancı hisse senedi fonları, istenilen tutarlarda yabancı piyasalara nasıl yatırım yapılır sorusuna verilen en pratik yanıtlardan biridir.

Fon mu, Döviz mi? Büyük Karşılaşma

Getiri Potansiyeli: Büyüyen Şirketler mi, Yerinde Sayan Döviz mi?

Döviz yerinde saymaya devam ederken büyük şirketlerde getiri potansiyeli sıra dışı ölçüde yüksek. Dolayısıyla fon, getiri potansiyeli ile dövize karşı birkaç adım önde.

Risk Yönetimi: Yüzlerce Hisselik Çeşitlendirme mi, Tek Para Birimine Bağımlılık mı?

Yatırım riski, tanımlanması kolay olmayan kavramlardan biri. Çok yönlü faktörler barındırmasının yanı sıra anlam olarak her yatırımcının kendi yatırım tercihleri ve hedeflerine bağlı olarak değişeceği de bir gerçek. Profesyonel fon yönetimi ise bu karmaşıklığı sadeleştirip dengelemekle kalmıyor, etkin risk yönetimi odaklı yüzlerce hisselik çeşitlendirme odaklı yabancı hisse senedi fonları yatırımı ile tek para birimine bağımlılığın çok ötesinde avantajlar sunuyor. Avantajlar demişken, fon vergilendirme avantajı ile ilgili detaylardan bahsetmemek olmaz.

Vergilendirme Avantajı: Fonlardaki %17,5 Stopajın Önemi

Fonlarda, sadece getiri üzerinden yüzde 17,5’lik kaynağından kesinti, yani stopaj uygulanır.

Hangi Tür Yabancı Hisse Senedi Fonu Sizin İçin Uygun?

Yabancı hisse senedi fonları, farklı temalara ayrılır ve yatırımcılar, bunlar arasında tercih yapabilir. Yani çeşitlendirme imkanları vardır. Örneğin birikimlerin bir bölümüyle teknoloji odaklı fonlar, diğer bölümüyle tematik fonlar alınabilir. Bu bağlamda öne çıkan fonlar aşağıdaki başlıklarda sıralanabilir

Teknoloji Odaklı Fonlar

Nasdaq ve dijital devrimin gücüne inananlara yönelik teknoloji odaklı fonlar, yatırımcılara fırsatlarla dolu fütüristik bir dünyanın kapısını aralar. Ancak unutulmamalıdır ki büyük teknoloji şirketlerine yatırım, sektör trendlerine duyarlılığa bağlı olarak yüksek risk ve getiri potansiyelleri içerir. Genellikle uzun vadeli yatırımcılara daha uygun fonlardır.

Geniş Kapsamlı Fonlar

Yatırım vasıtalarında farklı sektörlerdeki S&P 500 hisselerinin ağırlıkta olduğu fonlar, Amerikan piyasasına güvenenler için ideal. Bu fonlarda risk dağılımı, nispeten daha dengelidir; dolayısıyla dengeli büyüme esas alınır.

Dünya Geneli ve Tematik Fonlar

Dünya geneli fonları ile farklı coğrafyalara yatırım önceliklidir. Tematik fonlar ise farklı sektörlere yayılmak isteyenlere tema, trend veya gelecek vizyonuna göre şekillenen getiri potansiyelleri sunar. Yüksek risk ve yüksek getiri potansiyelinin bir arada olduğu Blockchain, FinTech, yapay zeka gibi teknolojiler etrafındaki yabancı hisselerden oluşabilen tematik fonlarda sektörel trendler önem taşır.

Profesyonel Çözüm: Global Büyümeye Açılan Kapınız Olan Fonlarımız

Amerikan Teknoloji Devlerine Yatırım Yapan Fonlarımız

> YAY - Yapı Kredi Portföy Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu

Fon toplam değerinin en az %80'ini devamlı olarak yurtdışı borsalarda işlem gören teknolojik ilerleme sağlayarak ve yeni teknolojiler geliştirerek ürün, süreç ya da hizmetler sunan ve yalnızca teknoloji alanlarında faaliyet gösteren şirketlerin ortaklık paylarına ve/veya bu şirketlerin depo sertifikalarına yatırım yaparak teknoloji alanındaki global fırsatları yakalamayı hedefler.

Fon portföyünün %20'lik kısmı ile izahnamesinde yer verilen diğer yatırım araçlarına yatırım yapabilir. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla türev araçlar alınabilir. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri vb. türev araçlar nedeniyle oluşan kaldıraçlı pozisyonlar fon performansının referans portföy getirisinden farklılaşmasına neden olabilir.

> YZC - Yapı Kredi Portföy Fintech ve Blockchain Teknolojileri Değişken Fo

Fon, yatırımcılarına “finansal teknolojiler” ve “blok zinciri teknolojileri” alanında yatırım yapma şansı sunar. Fon toplam değerinin asgari %80’i devamlı olarak finansal teknolojiler ve blok zinciri teknolojileri alanında faaliyet gösteren şirketlerin ortaklık paylarına, borçlanma araçlarına, Amerikan Depo Sertifikalarına (ADR), Global Depo Sertifikalarına (GDR) ve finansal teknolojiler ve blok zinciri teknolojileri alanında yatırım imkanı sağlayan yerli/yabancı yatırım fonları ile yerli/yabancı borsa yatırım fonlarına yatırılır.

Avrupa ve Asya'nın Yükselen Şirketlerini Kapsayan Global Fon Sepeti Fonumuz

> YTD - Yapı Kredi Portföy Yabancı Fon Sepeti Fonu

Fon, fon toplam değerinin en az %80’i devamlı olarak yabancı borsa yatırım fonları ile Kurulca izahnamesi onaylanan yabancı yatırım fonları katılma paylarından (Yatırım Yapılan Fon - YYF) oluşan bir Fon Sepeti Fonu’dur. YYF’ler, yabancı yatırım fonları ve yabancı BYF’lerden oluşan, çeşitlendirilmiş bir gruptur.

Fonun izahnamesinde de belirtildiği gibi fon, top-down metodu ile öncelikle yatırım evrenindeki ülkelerin, makroekonomik verilerini ve ekonomik konjonktürünü inceler. Fon yöneticisi, fonun her ekonomik konjonktürde döviz cinsi mevduat üzeri getiri elde etmesini hedeflemektedir ve bunu gerçekleştirmek amacıyla, yabancı hisse senedi, bono ve emtia gibi varlıklarda uzun veya kısa pozisyon almaktadır. Sert ara dönem getiri kayıplarından (drawdown) kaçınmak isteyen yatırımcılara ya da olumsuz bir ekonomik konjonktürde getiri elde etmekte zorlanan yatırımcılara yeni bir alternatif sunar.

Portföyünüzü Doların ve Avro'nun Ötesine Taşıyın

Birikimlerinizi doların ve Avro’nun ötesine taşıyıp doğru değerlendirerek, yatırımlarınıza değer katmak isteyenlerden misiniz? Yapı Kredi Portföy yatırım fonları ile birikimlerinizi risk tercihinize ve getiri beklentinize göre farklı sermaye piyasası araçları, ulusal ve uluslararası borsalarda işlem gören menkul kıymetlerde değerlendirebilir; güvenilir profesyoneller tarafından farklı stratejilerde yönetimin konforunu deneyimleyebilirsiniz. Yenilikçi bakış açısını benimsemiş geniş ürün yelpazesi ile yatırımcı memnuniyetini sağlayan Yapı Kredi Portföy Fon Dünyası'nı şimdi yakından inceleyin.

Burada yer alan bilgiler yatırım tavsiyesi içermez.