Yeşil Enerji ve Sürdürülebilirlik Odaklı Yatırım Stratejileri

Yenilikçi ve modern finansal enstrümanlar olan ESG ve sürdürülebilirlik fonları nedir, “iyiliğe” nasıl yatırım yapılır?

Küresel ısınma, doğal kaynakların zarar görmesi, sosyal eşitsizlik gibi konuların iyi, sağlıklı ve mutlu bir yaşamın önündeki aşılması gereken zorlu patikalar olduğuna şüphe yok. Global boyutta hızla etkisini artıran söz konusu faktörlerle mücadele ise dünyanın dört bir yanındaki sorumluluk bilincine sahip sofistike yaklaşımlar, kurum ve kuruluşlar ekseninde hız kesmeden devam ediyor. Bu noktadaki ESG kriterleri ve sürdürülebilirlik kavramı ise dünyayı daha iyi kılma amacına yönelik temelin önemli bileşenleri. Peki, genel hatlarıyla ESG ve sürdürülebilirlik nedir, iyilik esaslı yenilikçi finansal enstrümanlar olan ESG ve sürdürülebilirlik fonları nedir, sorumluluk bilinciyle nasıl yatırım yapılır?

Yatırımın Yeni Tanımı - Değerlerinizle Getiri Elde Etmek Mümkün mü?

Environmental-E (çevresel), Social-S (sosyal) ve Governance-G (yönetişim) kelimelerinin ilk harflerinden türetilen [yani bir akronim olan] ESG, çeşitli kriterlerden meydana gelen sürdürülebilirlik değerlendirme sistemidir. ESG’nin ‘çevresel’ kriterlerinde karbon ayak izi, atık yönetimi, enerji tüketimi gibi konular öne çıkarken ‘sosyal’ kriterler; çalışan hakları, iş güvenliği, veri gizliliği gibi insan-merkezli başlıkları kapsar. ‘Yönetişim’ kriteri ise etik iş uygulamaları, şeffaflık, yönetim kurullarının yapısı gibi konulardadır.

Bu kapsamdaki ESG ve sürdürülebilirlik yatırımı, finansal getiri amaçlarken aynı zamanda çevresel ve sosyal etkileri göz önünde bulunduran yenilikçi bakış açılarını temel alır. Birikimlerin getiri elde etme doğrultusunda yönlendirildiği bu stratejilerde çevresel, sosyal ve yönetişim odağında sahip olunan değerler önceliklendirilirken dünyaya ve topluma fayda beklentisi vardır. Dolayısıyla yatırımlarda hem finansal getiri hem de toplumsal ve çevresel düzeyde olumlu etkiler amaçlanır. Şimdi gelin, inovatif bir yatırım perspektifi sunan ESG’nin şifrelerini daha detaylı inceleyelim…

ESG'nin Şifreleri: Yatırım Kararlarını Şekillendiren 3 Temel Kriter

E (Environmental / Çevresel): İklim Riskini Yöneten Şirketler

İklim riskini yöneten şirketler, çevresel düzeyde bir tür “sargı” etkisine sahip. İklim riskini portföy yönetimine ekleyen bankalardan karbon yoğun sektörlere yatırımlarını azaltan şirketlere, fosil yakıttan yenilenebilir enerjiye geçişi destekleyen ve bu yönde ürün, hizmet ve stratejiler geliştirenlere kadar geniş bir çerçevede dünyayı daha iyi kılma adımları devam ediyor.

S (Social / Sosyal): İnsana ve Topluma Değer Verenler

Birçok sektörde kurumsal sosyal sorumluluk, insan odaklılık ve elbette ESG ilkelerine dair etkin temsilciler var. Kadın-erkek eşitliği, adil ücret politikaları, geri dönüşüm ve döngüsel ekonomi gibi konu başlıklarında güçlü adımlar atan kuruluşlar; insana, topluma ve gezegene değer katmayı sürdürüyor.

G (Governance / Yönetişim): Şeffaf, Adil ve Etik Yönetilenler

Tüm çalışanlarına aynı fırsatları sunan, kapsayıcı, finansal raporlarını kamuoyuyla paylaşan, şeffaf, hesap verebilen, insan haklarına saygılı kurum ve kuruluşları içeriyor. Merak edilen diğer sorunun yanıtına hazırsanız: ESG yatırımı nedir?

Neden ESG ve Sürdürülebilirlik Odaklı Yatırım Yapmalısınız?

Şirketlerin ESG performanslarını ve ölçütlerini dikkate alarak yapılan, sadece finansal getiri hedefi taşımayan sorumlu yatırım anlayışına ESG yatırımı denir. ESG ve beraberindeki sürdürülebilirlik odaklı yatırım, yatırımcılara üstün finansal performans potansiyeli sunabilir. Çünkü insan, çevre ve yönetişim temelli prensipler, inovatif ürün ve hizmetlerin uygulandığı kuruluşlar, uzun vadede daha başarılı olabilir.

ESG ve sürdürülebilirlik odaklı yatırımları merkezine alan yatırım fonları gibi finansal enstrümanlar, geleceğin risklerine karşı bir tür zırhla birlikte şekillenir. Çünkü ESG öncelikli kuruluşlar, kısa ve uzun vadede ortaya çıkabilecek veri ihlali, regülasyon riskleri gibi problemlerde önleyici strateji ve yatırımlara genellikle daha fazla önem verir. Örneğin ESG kriterlerine önem vermediği ve gerekli siber güvenlik tedbirlerini almadığı için büyük veri ihlali yaşamış bir şirketin borsadaki hisselerini elinde bulunduran yatırımcılar, kayıplarla karşı karşıya kalabilir.

Son olarak ESG ve sürdürülebilirlik yatırımları, pozitif etki yaratır ve kuruluşların daha iyi bir dünya yolundaki ilham verici çabalarına dinamik katkılarda bulunur.

ESG Yatırımına Başlangıç Rehberi: Değerlerinizi Portföyünüze Nasıl Yansıtırsınız?

Hem bireysel hem de kurumsal yatırımcılar için hızla büyüyen bir alan olan ESG yatırımında başlangıç safhasında yukarıda bahsedilen 3 temel kriterin değerlendirilmesi önem taşır. Zira hatırlanacağı üzere ilgili yatırım, sadece getiri hedeflemez ve yaklaşımı bağlamında şirketlerin çeşitli yönlerdeki olumlu katkılarını destekler. Ardından ESG yatırım alternatiflerinin belirlenmesi ve incelenmesi gerekir. Bu aşamada şirketlerin ESG raporları ve bağımsız derecelendirme notları incelenebilir.

Bireysel ve kurumsal yatırımcılar için tek tek hisse seçimi, geniş kapsamı ile son derece karmaşık ve riskli olabilir. Bu nedenle ESG yatırımına dair en etkili ve kolay yol; ESG ve sürdürülebilirlik temalı yatırım fonlarıdır. Birikimler, sorumlu ve bilinçli yaklaşım ekseninde getiri potansiyeli yüksek ESG ve sürdürülebilirlik temalı yatırım fonları ile değerlendirilebilir.

Profesyonel Çözüm: Geleceği Şekillendiren Sürdürülebilirlik Fonlarımızla Tanışın

ESG fonları, birikimlerin profesyonel olarak yönetimi ile küçük tasarruflarda bile yüksek getiri potansiyeli sunar. Sürdürülebilirlik fonları ile birikimlerinizi değerlendirebilir, aynı zamanda daha iyi bir dünya için katkıda bulunabilirsiniz.

Neden Bir Fon Aracılığıyla Yatırım Yapmalısınız?

Yatırım için en ideal alternatifler arasındaki ESG fonu avantajları şunlardır;

Çok küçük tasarruflarla başlanabilir.
Varlıklar, önceden belirlenmiş hedefler doğrultusunda taktiksel olarak dağıtılır.
Uzmanlık gerektiren kimi piyasalara erişim imkanı sağlar.
Küçük birikimlerle yüksek getiri potansiyeli bulunan menkul kıymetlere yatırım olanağı vardır.
Menkul kıymetlerin değerlemesi, kontrolü, kupon, faiz ve temettü tahsili fon yönetimi tarafından yapılır; böylelikle vade takibi, tahsil gibi zaman ve kaynak kullanımı gerektiren işlemler uzmanlar tarafından gerçekleştirilir.
Fon portföyündeki değer artışları portföy değerine günlük olarak yansıtılır. Kolaylıkla ölçümlenebilir.
Farklı vade seçenekleri, risk profilleri ve portföy yapıları ile esneklik ve çeşitlilik içerir.
Fon yatırımlarının likiditesi yüksektir; işlem takas süreçlerine bağlı olarak kısa süre içerisinde nakde dönüştürülebilir.
Portföyünde ESG lideri şirketlere yatırımların öne çıktığı yenilikçi ESG fonları, uzmanlar tarafından titizlikle seçilir. Tek işlemle geniş bir sektör ve şirket yelpazesine yatırım önceliklidir. Ayrıca toplum ve çevre üzerinde olumlu etkiler eşliğindeki ilgili yatırımlar, aynı zamanda pratik, çok yönlü ve takibi kolay özellikler taşır.
ESG faktörleri, şirketlerin uzun vadede performansını etkiler. Bu doğrultudaki ESG kriterlerini olumlu yönde değerlendirmek çevresel felaket, sosyal skandal gibi finansal başarıya kötü yönde etki edecek unsurların önüne geçebilir. Müşteri sadakati ve marka değerine önem veren sürdürülebilir şirketler, bu yönüyle de kalıcı ve sürekli gelişme potansiyeli sunan yapısal temellere sahiptir. Dolayısıyla ESG ve sürdürülebilirlik kriterlerini gözeten şirketler, büyüme potansiyelleri ile ESG fonu yatırımcılar için ideal temalar arasında konumlanabilir. Hazırsanız, sizin için fon önerilerimiz de var…

Değerlerinizle Büyüyen Fon Portföyümüz

İklim Değişikliği ile Mücadele Eden ve Temiz Enerjiye Odaklanan Fonlarımız

> YJH - Yapı Kredi Portföy Temiz Enerji Değişken Fon

Öne çıkan ESG fonlarından YJH, sürdürülebilir ve alternatif enerji teknolojilerinde üretici, geliştirici, dağıtıcı ve kurucu sıfatıyla faaliyet gösteren şirketlerin yurt içi ve yurt dışına ihraç edilen sermaye piyasası araçlarına yatırım yapar. Küresel enerji sektöründeki dönüşüm sürecine iştirak edebilecek şirketlere yatırım yaparak getiri sağlamayı hedefler. Bu amaç doğrultusunda, fon toplam değerinin asgari %80’i devamlı olarak yukarıda belirtilen şirketlerin veya bu şirketlere hizmet/servis sağlayan kurumların ihraç ettikleri yerli/yabancı ortaklık payları başta olmak üzere farklı finansal enstrümanlara yatırım yaparak gerçekleşebilecek dönüşüm sürecine iştirak etmeyi hedefler.

> YPC - Yapı Kredi Portföy Sürdürülebilirlik Değişken Fon / ESG04

Fon teması gereği toplam değerinin en az %80’i yerli ve yabancı sürdürülebilirlik endekslerinde yer alan yerli/yabancı sermaye araçlarına yatırır. Fon portföyüne dahil edilecek varlıklar, bu varlıkların ağırlıkları ve para birimleri (Türk Lirası veya Yabancı Para) portföy yöneticisinin piyasa görüşüne göre şekillenebilecek, fon portföyündeki varlıklar piyasa koşullarına göre değişiklik gösterebilecektir.

Geleceğe Yapılan En İyi Yatırım, Hem Gezegene Hem de Cüzdanınıza İyi Gelen Yatırımdır

Birikimlerinizi doğru değerlendirip, yatırımlarınıza değer katmak isteyenlerden misiniz? Yapı Kredi Portföy yatırım fonları ile birikimlerinizi risk tercihinize ve getiri beklentinize göre farklı sermaye piyasası araçları, ulusal ve uluslararası borsalarda işlem gören menkul kıymetlerde değerlendirebilir; güvenilir profesyoneller tarafından farklı stratejilerde yönetimin konforunu deneyimleyebilirsiniz. Yenilikçi bakış açısını benimsemiş geniş ürün yelpazesi ile yatırımcı memnuniyetini sağlayan Yapı Kredi Portföy dünyasını şimdi yakından inceleyin.

Burada yer alan bilgiler yatırım tavsiyesi içermez.